중국인 비트코인 '환치기' 의심가상 바카라 치솟는데…손놓은 정부

14일 금융권에 따르면 금융감독원은 전날 국내 은행들에 지난해 1월부터 올 4월까지 외국인의 개인 간 해외 가상 바카라 관련 자료를 제출해달라고 요청했다. 특히 중국으로 간 가상 바카라을 면밀히 들여다볼 것으로 알려졌다. 금감원은 이를 토대로 16일 은행들과 회의를 열어 대책 등을 논의할 예정이다.

금융당국이 긴급 점검에 나선 것은 최근 위안화를 필두로 해외 가상 바카라이 이례적으로 폭증했기 때문이다. 이달 들어 9일까지 5대 은행의 위안화 보수 가상 바카라액은 7257만달러를 기록해 지난 3월 한 달 전체 가상 바카라액(907만달러)의 8배로 치솟았다.

중국인 근로자가 많은 지역의 영업점에 근무하는 한 시중은행 직원은 “평소 가상 바카라가 없다가 외국환가상 바카라법상 5만달러에 맞춰 본국 송금을 요구하는 중국인 고객이 갑자기 늘었다”며 “비트코인 차액가상 바카라를 위해 브로커를 통한 차명 송금이 의심되는 경우도 적지 않아 본점 지침에 따라 거절하고 있다”고 전했다. 5만달러는 외국환가상 바카라법상 송금 목적이나 자금 원천 등을 증명할 의무가 없는 최대 한도다.

금융당국이 뒤늦게 점검에 나섰지만 지금처럼 은행의 자체 모니터링만으로는 김치프리미엄을 악용하는 해외 가상 바카라를 감독하기에는 역부족이라는 게 금융권과 전문가들의 공통된 의견이다.정부가 수년째 암호화폐에 대한 법적 성격을 정의하지 않고 해외 가상 바카라도 무작정 틀어막아둔 상태에서 ‘음지’에서 공공연하게 이뤄지는 차익가상 바카라를 모니터링하고 처벌할 근거조차 부실하기 때문이다. 박성준 동국대 블록체인연구센터장은 "정부가 암호화폐를 제도권 안에서 관리해야 한다는 인식이 없다 보니 지금은 정책을 펼 수 있는 근거도 없다"고 말했다.

현재 정부 암호화폐 관련 대책은 국무조정실을 중심으로 기획재정부·금융위원회·경찰청 등 관계부처가 함께 맡고 있다. 하지만 2017년 말 가상 바카라실명제, 은행 자금세탁 방지 의무 강화 등을 담은 특별대책이 나온 이후 시장 감독과 관련한 방침은 거의 없다.

정부는 '신중론'을 고수하고 있다. 김치프리미엄을 악용하는 불법적 가상 바카라가 실제로 횡행하고 있는지조차 아직 알 수 없다는 기류가 강하다. 암호화폐 관련 해외 송금 의심 사례가 급증해 비상 관리 태세에 돌입한 은행 현장과는 동떨어진 분위기다. 관계부처의 한 관계자는 “문제가 될 만한 차익 가상 바카라가 실제로 일어나고 있는지조차 불명확하다”며 “해외 가상 바카라를 어떻게 관리 감독할지에 대해서는 부처 간 협의와 국제사회의 합의가 선행돼야 하는 문제”라고 했다.

정부 안팎에서는 어떤 방식으로든 정부가 직접 관리 감독에 나서면 가상화폐 해외 가상 바카라 자체를 제도화한다는 신호로 받아들여질 수 있기 때문이라는 해석도 내놓고 있다. 법조계의 한 관계자는 “이미 해외 가상 바카라가 공공연히 이뤄지는 상황에서 정부가 이를 어떻게 관리 감독할 것인지에 대한 최소한의 지침을 만들어야 한다”고 강조했다.

빈난새/박진우 기자 binthere@hankyung.com